1、寬基指數(shù)基金中長期布局推薦
2、策略指數(shù)基金長期布局推薦
3、行業(yè)指數(shù)中長期布局推薦
4、主動型基金中長期布局推薦
5、債券型基金中長期布局推薦
溫馨提示：
基金是個長線游戲。本文所說的中長期，指1年，甚至3年以上。
一個月也坐不住，跌一周就想跑的朋友，還是先去重新認識一下基金的定義，以及什么才是正確的投資姿勢吧。這里不多廢話。
一、寬基指數(shù)中長期布局推薦
寬基指數(shù)，即包含大量不同類型股票的指數(shù)。
1、滬深300指數(shù)：
滬深300指數(shù)，代表的是A股龍頭企業(yè)股價走勢。
它也是最貼合真實市場波動的指數(shù)，通常用來表示A股投資的平均收益。
好處是從不上躥下跳，壞處是短期可能不景氣，常出現(xiàn)鈍刀子割肉的陰跌局面。
想做A股的中長期布局、定投，必然繞不開滬深300。
圍繞它衍生的基金產(chǎn)品也很多，我重點推薦大家關(guān)注這兩只：
(1) 嘉實滬深300ETF聯(lián)接A（160706）——規(guī)模最大
投資市場是一個用錢投票的地方。
規(guī)模效應(yīng)對于指數(shù)基金來說，更是如虎添翼，指數(shù)基金越大市場話語權(quán)越強。
這只基金是同類基金中規(guī)模最大的。
規(guī)模效應(yīng)帶來的第一個好處就是省錢、省持倉成本。均攤下來的基金管理費用僅0.5%，托管費用僅0.1%。（一般基金管理費用大都在1%左右，一半托管費0.18%）
另外，該基金的追蹤誤差僅0.08%，幾乎和指數(shù)一模一樣，所見即所得，完全不擔心指數(shù)漲卻基金跌。
規(guī)模大、費率少、誤差同樣低的還有華夏滬深300ETF聯(lián)接A（000051）和興全滬深300指數(shù)（LOF）A（163407）。
(2) 華寶滬深300指數(shù)增強（003876）——累計收益最高
我們投資的目的就是賺錢，歷史收益越好，未來優(yōu)秀的概率越大。
與死板跟蹤指數(shù)不同，增強基金對持股的比例和數(shù)量進行過優(yōu)化，大都比普通的指數(shù)基金收益高10%左右。
中長期持有的優(yōu)勢就是積少成多。
最近1年，該基金收益比指數(shù)高15個點。時間拉長到3年，基金收益比指數(shù)高一倍還多。
風險警告：
目前滬深300指數(shù)估值已達2015年牛市的半山腰，如果不是長期投資不可冒進！
2、上證50指數(shù)：
上證50指數(shù)的股票行業(yè)權(quán)重分布有些特殊，50%是銀行股。銀行屬于“三傻”，不必多言。
由于疫情沖擊，國家為了刺激實體經(jīng)濟發(fā)展，必須推動銀行讓利。在未來1~2年內(nèi)，銀行利潤并不會有大爆發(fā)，只能成為短期輪動炒作的一環(huán)。
輪動是永遠追不上的，越追越賠，最好的方法就用長期、穩(wěn)定持有對抗輪動。
(1) 易方達上證50指數(shù)A（110003）——年化收益率最高
這只基金收益不僅吊打同類上證50基金，還吊打其他寬基指數(shù)基金。
一般說起寬基，這只基從來不會缺席。
最近一年，該基金收益是上證50指數(shù)的近一倍，同時也高于滬深300指數(shù)的收益。
風險警告：
目前上證50指數(shù)估值已達2015年牛市的半山腰，如果不是長期投資不可冒進！
3、中證500指數(shù)：
中證500指數(shù)，追蹤除了滬深300之外的A股中小市值企業(yè)，一般被視為其他寬基的有利補充。
中證500指數(shù)背后是500家中小企業(yè)，比起龍頭巨無霸，他們受疫情的沖擊最大、損失最慘重。這導(dǎo)致中證500估值長期處于適中水平，最適合中期布局。做網(wǎng)格或抄底持有半年以內(nèi)都可以嘗試，有精力的朋友也可以試試場內(nèi)ETF。
好消息是，從國家經(jīng)濟發(fā)展大局來看，明年經(jīng)濟將得到進一步恢復(fù)。GDP水平也會出現(xiàn)大幅抬升，中小企業(yè)的利潤水平仍然有釋放的空間，值得期待。
(1) 申萬菱信中證500指數(shù)優(yōu)選增強A（003986）/建信中證500指數(shù)增強A（000478）
增強型基金能獲得更多的超額收益。
雖然今年中證500收益表現(xiàn)有點不溫不火，好在這兩只基金能比指數(shù)高5~10個點。
其他場內(nèi)可以關(guān)注：南方中證500ETF、華夏中證500ET。兩只基金規(guī)模大，最有話語權(quán)。
4、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)：
創(chuàng)業(yè)板大都是起伏較大的股票，例如信息技術(shù)、醫(yī)藥、電子制造等，增速高、規(guī)模偏小，偶爾還會上躥下跳。適合風險承受能力較高的朋友投資。
在震蕩期，創(chuàng)業(yè)板適合中短期套利，回調(diào)抄底，一賺就跑。最好投資場內(nèi)ETF，短期交易成本只需萬分之幾。場外費率貴，中短期套利得不償失。
場內(nèi)可以關(guān)注：易方達創(chuàng)業(yè)板ETF（159915）、天弘創(chuàng)業(yè)板ETF（159977）
除了低買高賣，還能賺企業(yè)高利潤增長的錢，場內(nèi)場外基金都可以。前提是，堅持持有1年以上+定投，即便在高點入場也不成問題。
長城創(chuàng)業(yè)板指數(shù)增強A（001879）
創(chuàng)業(yè)板只有這一只增強基金，只有它能創(chuàng)造超額收益。最近1年，基金收益比指數(shù)高8個點，累計收益近70%。
5、科創(chuàng)50指數(shù)：
科創(chuàng)板很新，成立僅1一年多。20%最高漲跌幅度，比創(chuàng)業(yè)板還不穩(wěn)定，股價天天上躥下跳。
相關(guān)基金最近才發(fā)售，11月中開放場內(nèi)交易。場外基金呢，最近兩個月將會發(fā)售。
上市大半個月，基金凈買入規(guī)模近百億，投資者熱情似火攔都攔不住。
場外的ETF聯(lián)接基金還在開發(fā)中，沒開戶的朋友還得等一段時間才能買。
閉眼買買買沒關(guān)系，但我還是想給大家敲個警鐘：科創(chuàng)50以科技+醫(yī)藥股組成，主板上的相關(guān)股票早已漲上天，估值奇高。
不難推斷，當下科創(chuàng)50估值遠高于正常水平，甚至高于創(chuàng)業(yè)板。現(xiàn)在買入沒問題，但必須做好風險分散、長期持有的準備，定投也可以。
如果不想高位踩空，那就耐心等待！
市場永遠處于波動中，誰能想到2年前，創(chuàng)業(yè)板估值低于歷史99%的水平呢？
最有耐心的獵手，才能一擊致命，獲取利益最大化。
二、策略指數(shù)基金中長期布局推薦
優(yōu)化選股比例的基金是增強基金，而優(yōu)化選股標準的基金就是策略基金。
寬基是通過市值大小選股，優(yōu)化選股后的策略指數(shù)，就是通過公司分紅、利潤增速、基本面選股。
弄那么多概念、搞這么復(fù)雜，為的啥啊？
不都是為了多賺點收益嘛！尤其是比滬深300指數(shù)更高的收益。
原理復(fù)雜不解釋，多多只挑最有投資價值的說。
1、深證紅利指數(shù)：
基金經(jīng)理拿了散戶的錢去買股票，什么股票才能賺更多收益？
經(jīng)過他們長期的研究分析，發(fā)現(xiàn)分紅多的股票也能賺錢。于是誕生了根據(jù)股票分紅選股的指數(shù)。
比較尷尬的是，目前A股最樂意通過分紅套住投資者的，大都是一些基建、化工、銀行股。這導(dǎo)致上證紅利指數(shù)、中證紅利指數(shù)收益經(jīng)常跑不過滬深300。唯一的優(yōu)點是熊市抗跌，整體波動率甚至不到5%。
深證指數(shù)主要從深交所選股，這里制造業(yè)集中，高利潤才會有高分紅。
但缺點也很明顯，波動比滬深300指數(shù)大，牛市漲得快，熊市跌得猛。如果能把握市場單邊上漲趨勢，中長期收益不錯，基本吊打滬深300指數(shù)。
工銀深證紅利ETF聯(lián)接A（481012）
2、基本面指數(shù)：
基本面，即是股票公司的基本面，包括財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、資產(chǎn)狀況等，是一個比較專業(yè)、復(fù)雜的選股標準。確定性更強。
中長期收益不錯的指數(shù)有：深證F60（基本面60指數(shù)）、深證F120（基本面120指數(shù)）
分別對應(yīng)兩只基金：
建信深證基本面60ETF聯(lián)接A（530015）、嘉實深證基本面120聯(lián)接A（070023）
兩者長期吊打滬深300指數(shù)，收益走勢幾乎一致。
但建信深證基本面60收益略高3~5個點，且波動更小。
風險警告：
目前紅利指數(shù)、基本面指數(shù)估值都已在2015年牛市的半山腰水平，如果不是長期投資不可冒進！
三、行業(yè)指數(shù)中長期布局推薦
行業(yè)指數(shù)收益兩級分化嚴重！一旦買錯行業(yè)、或是時機不對，特別容易踩空！
熱門行業(yè)萬眾矚目、群星璀璨、每年入賬萬億，而夕陽行業(yè)、“三傻”股價沒有最低只要更低。這里也是懂行老司機吃大肉的地方，新手小白貿(mào)然梭哈，容易血本無歸。
多多重點介紹未來5~10年潛力巨大的行業(yè)指數(shù)，幫助大家在中長期投資中穩(wěn)贏。
1、消費行業(yè)
不論是從經(jīng)濟復(fù)蘇角度，還是國家長期發(fā)展角度來看，隨著人們生活水平、收入水平在提升，消費永遠是主旋律。
哪怕天塌下來，老百姓肉總要吃（牧原股份）、奶總要喝（伊利、蒙牛）、菜總要炒（海天味業(yè)）、酒總要喝（茅臺、五糧液）……
除了生活必需品消費外，市場前景更廣闊的是可選消費。例如，手機、電腦、小家電、奢侈品、汽車、旅游、游戲……我相信大部分的老司機腦海里已經(jīng)閃過無數(shù)好公司了。
這里主要介紹：
(1) 主要消費指數(shù)：匯添富中證主要消費ETF聯(lián)接（000248）
(2) 食品飲料：天弘中證食品飲料指數(shù)A（001631）、招商中證白酒指數(shù)分級（161725）
(3) 可選消費指數(shù)：廣發(fā)中證全指可選消費聯(lián)接A（001133）
不必全買，挑1~2只即可。
要注意，經(jīng)過今年大半年的持續(xù)上漲，所有消費指數(shù)都已見頂，出手前必須謹慎。
不是多多告訴你這個有前景你就盲目沖進去，需要你自己研究過后，發(fā)現(xiàn)的確不錯，未來哪怕短時間回調(diào)也能堅定自己的立場，不要聽風就是雨。
投資這么麻煩？還得自己研究？
沒錯，掙錢從來不是一件無腦的事。那些看上去躺賺的牛人，大都經(jīng)過透徹的專業(yè)調(diào)研。
2、醫(yī)療行業(yè)
國內(nèi)醫(yī)藥發(fā)展的兩大痛點：
其一是國家?guī)Я坎少徶氨厝幌葔簝r，逼迫企業(yè)薄利多銷；
其二是醫(yī)藥器材研發(fā)周期極長，三五年都無法出成果。
雖然有各種現(xiàn)實困境，但生病吃藥住院是剛需。
我國老齡人口必將突破3億，未來5~10年內(nèi)，醫(yī)療以及配套服務(wù)的需求將飛速增加。
更何況，疫情刺激了更多的中青年人健康、醫(yī)療保障、疾病預(yù)防、檢測等需求，市場廣闊。
醫(yī)藥相關(guān)指數(shù)很多，但常用的有幾個：
(1) 300醫(yī)藥指數(shù)：易方達滬深300醫(yī)藥ETF（512010）
(2) 中證醫(yī)藥100指數(shù)：天弘中證醫(yī)藥100A（001550）、國聯(lián)安中證醫(yī)藥100A（000059）
(3) 生物醫(yī)藥指數(shù)：招商國證生物醫(yī)藥指數(shù)分級（161726）
(4) 全指醫(yī)藥指數(shù)：廣發(fā)醫(yī)藥衛(wèi)生聯(lián)接A（001180）
不必全買，挑1~2只即可。
今年下半年，醫(yī)藥行情走勢出現(xiàn)下滑，是因前期疫情帶來的恐慌，推高了整體估值。好在醫(yī)藥企業(yè)穩(wěn)定、高增長的利潤基本盤仍在，擠掉水分，未來依然會是長牛行業(yè)。
3、科技行業(yè)
科技的子行業(yè)很多，5G、半導(dǎo)體、新能源、電子科技、電子通信、軍工……都能歸入其中。
每一個子行業(yè)又存在產(chǎn)業(yè)上下游，發(fā)展邏輯各不相同，非常復(fù)雜。再加上，科技研發(fā)存在周期，子行業(yè)漲跌周期各不相同，仔細展開的話，上萬字也說不清。
多多建議各位先去看自己感興趣的某細分領(lǐng)域，研究透了再去投資。
這里介紹幾個我認為值得深入研究的子行業(yè)：
(1) 5G：通信ETF（515880）、華夏5GETF（515050）
(2) 半導(dǎo)體：中證全指半導(dǎo)體ETF（512480）
(3) 新能源汽車：富國中證新能源汽車指數(shù)分級（161028）
中國的5G技術(shù)，有著引領(lǐng)世界的實力，不論是設(shè)備還是技術(shù)標準，都有自己的市場定價權(quán)，未來中國的“微軟”就有可能出現(xiàn)在5G行業(yè)中。
半導(dǎo)體已經(jīng)納入未來10年的國家發(fā)展計劃。“中國芯”的核心就是半導(dǎo)體，國家也把發(fā)展半導(dǎo)體列入了十四五規(guī)劃之中，這是政策和市場的雙重風向。
新能源汽車既是國家大力推廣方向，也是未來的全球消費升級方向。在全球市場中，特斯拉僅做到較高市場占有率，但并未形成技術(shù)、品牌雙壟斷，國內(nèi)仍有機會。
如果不想鉆研子行業(yè)，就想買個行業(yè)也可以：
(1) 科技100：華泰柏瑞中證科技ETF聯(lián)接A（008399）、華夏柏瑞中證科技100ETF（515580）
(2) 科技龍頭：華寶科技ETF聯(lián)接A（007873）
不必全買，挑1~2只即可。
大部分情況下，高位買入，必須做好短期虧損的準備。這是急著入場必須支付的“入場券”。但只要堅持持有，做好中長期規(guī)劃，不重倉高波動基金，中長期收益不會很差。