散戶要想擺脫當韭菜的命運，辦法只有兩個：一是從明天起徹底離開股市，二是在股市勤奮學習、勇敢實踐，像唐僧西天取經那樣歷經九九八十一難，才會有成功的希望。
如果你執意要在股海里揚帆遠航，決定到對岸的金山銀山探險，那么我愿意和你分享我十幾年來在股市經歷的風吹浪打、人生百味，或能避免你途中船翻落水，早日到達成功的彼岸。
股市是世界上高危的投資市場，“一贏二平七虧”的概率決定了進入股市的大多數人鐵定是要虧損的，不論是牛市還是熊市，這個概率不會因你是社會精英、文化名流、高官富翁、平民百姓還是帥哥美女而區別對待，有所改變。要想在股市這個合法的賭場里賺錢，其難度不亞于十年寒窗苦讀考入北京大學、清華大學。下面，我重點和你談談股市必修的三門課程
一、學會止損
股市是一所沒有圍墻的金融投資大學，所有的課程都由市場來教給你。不論你天賦多高，學習多么勤奮，課程多么優秀，你不會學完所有的課程，沒有永遠畢業的那一天。中途你可以休學或者結業走出這所學校的大門，但永遠不要再回來！
股神巴菲特炒股有條鐵律：投資法則第一，盡量避免風險，保住本金；第二，盡量避免風險，保住本金；第三，堅決牢記第一、第二條 。股市是一個看不見硝煙的戰場，散戶和莊家短兵相接，貼身肉博，不是你死就是我活。論武器散戶手里拿的是大刀、長矛、木棒、莊家手里拿的是機關槍。這樣的對陣，散戶只能像韭菜一樣被莊家手里的機關槍收割。
散戶要想取得勝利絕對不能和莊家硬砬硬，那無異于以卵擊石！散戶要想戰勝莊家必須實施”游擊戰“的方針，趁莊家疲勞、吃飯、睡覺時偷襲進攻，打得贏就打，打不贏就走。資金面臨虧損的時候，不要猶豫，果斷止損出場。因為股市的錢是賺不完的，而你的錢是會虧完的，留得青山在，不怕沒柴燒！
止損道理不深奧，很多人都能明白，但大多數人做不到，即便是在股市征戰十幾年的老股民也很難做到手起刀落，割肉止損！其原因何在？在于股價的漲跌是隨機性的，正在運行的股價隨時都可能反向運行，因而很多人在面臨止損時猶豫不決，想再看一看，等一等，分秒之間失去了最佳止損的戰機，那股價瞬間就跌下去了。要在更低的價位上割肉那是絕無可能了，多數人這時候是下不去手了。
不割肉死扛也會有奇跡發生：你再堅持個分秒時間不割肉，那股價突然會來一個鯉魚跳龍門！跌停板上來個火箭發射，來個大翻盤！很多人都面臨過這樣起死回生、死灰復燃的情況！止損還是死捂不過是一念之差，那股價的走勢就是冰火兩重天了！不能果斷止損的人大都是糾結在止損的不確定上：你不能斷定止損之后股價的運行方向是繼續下跌還是止跌上漲！因為股市是創造奇跡的地方，沒有想不到，只有做不到！
學會止損最有效的辦法就是耳邊警鐘常鳴！多看看、多想想那些由于臨盤沒有果斷止損資金遭到重倉的案例。無論對于優質股票還是垃圾股票都有一個果斷止損的問題：兩市價值投資的標桿貴州茅臺2018年1月股價由760.94元跌到2018年10月的477.46元，歷時10個月時間，跌幅達37.25%，樂視退2019年4月22日期第一個跌停板，當天有止損出逃的機會。第4個跌停板開板的時候仍然給你出逃的機會。這時若不割肉接下來是連續17個跌停板，根本沒有出逃的機會了！股價2.35元歷經21天跌到0.29元，跌幅達88.45%。今年7月6日之后退市。樂視網第4個跌停板盤中曾經開板，但距第一跌停板前的收盤價已經跌去了33%，在第一時間沒有止損的人是很難在這個價位止損出局的。止損的關鍵在股價開跌點附近，人性的使然，過了這個點兒很難再止損。
縱觀股市的歷史，很多曾經賺過大錢輝煌過的人由于在某次盤中沒有果斷止損最終落得個人財兩空黯然退場的結局！止損什么時候都是對的，每一次止損都是為資金的安全交了一次保險費！確保你即使有一天被股市打倒在地，你仍然有力量翻身爬起來再戰股市！否則，你可能永遠不再有東山再起的機會！
二、倉位管理
所謂的倉位管理就是你的股票市值占總資金的百分比。如果說止損的重要程度占首位的話，那么倉位管理的重要程度就位列第二了。
1、不要滿倉進出
新股民大都是在牛市入市的，沒有經過熊市腥風血雨的洗禮，不知道什么叫風險，“初生牛犢不怕虎”。牛市大部分時間股市是上漲的，90%的個股也跟隨著大盤上漲。即便大盤和個股下跌也很快被場外的資金接住，再創新高。賺錢效應讓很多股民滿倉操作，這是極其危險的。大盤回調的時候資金大幅縮水，很快將由贏利轉為虧損。牛市的回調幅度也很大：2007年6月份由大盤由高點4312點跌到3404.15點，下跌了908點，當月回撤幅度21.06%。滿倉進出風險極大！
2、金字塔建倉
所謂的金字塔建倉即是三角形建倉，處于三角形底邊的倉位要大，加倉的資金越往上越小，直到0加倉持股到波段峰頂附近。這樣的建倉方式如果成功，市值的增加是很穩固的，由于底部倉位重，上漲時市值增幅很大，下跌時也不會因頭重腳輕墜落下來。實踐證明這是一種很穩健的建倉方法。舉例來說，首批資金5000股建倉成功，股價上漲10%后加倉3000股，再上漲10%后加倉1000股，直至加滿80%的倉位為止。如果判斷大盤或個股已經臨近波段的峰頂轉而下跌的時候，則采取倒金字塔方式減倉：先出掉5000股，隨著下跌的幅度依次減倉3000股，1000股至清倉。上漲時逐步減少加倉數量，下跌時快速減少倉位。這樣才能踏準股價漲跌的節奏，最大限度“截斷虧損，讓利潤奔跑”，鎖定利潤，控制風險。
3、首筆資金試盤
除了牛市捂股不動待漲，熊市空倉靜待谷底兩個特殊的極點之外，股市更多的時間是結構牛市或結構熊市，大體上處于振蕩、盤整的狀況。這種市況技術水平不高的最好是觀望不介入。因為這種市場不好把握，今天上漲，明天下跌，今天跌停，明天漲停，市值波動很大，很難控制。
為避免首批資金建倉失敗造成的損失，臨盤可采取“試盤”的方法，即對要建倉的目標股先買進100股測試一下該股的股性和莊家的操盤特點。實踐證明：當你要決定建倉目標股的時候，多數都不是一個最佳的時點兒，很可能是莊家精心布置的一個局，一個陷井。股市是反人性的：你認為大盤和個股危險的時候，往往是安全的時候，反之，你認為大盤和個股是安全的時候，往往是危險的時候。因此，首批資金建倉成功的概率最多有僅50%。
為提高開倉的成功率，正式建倉之前我們不妨先買100股投石問路，測試一下建倉的時點是否正確，盡量減少開倉損失！筆者10月12日在30日均線處買了100股銀都股份試盤，買后股價跌幅近8%，11月4日股價放量站上30日均線正式建倉。”雙十一“退出獲利30個點。如果不是這樣先行試盤，首批資金建于試盤的那天，那要面對近8個點的虧損！絕對不會死捂到觸底反彈那一天的。類似的和勝股份也收獲了20多個點。
我剛進入股市的前三年不懂得倉位管理的重要，差不多是滿倉進出，每次賺和虧的數額都是上萬上千的資金量。采取試盤的方法后首批資金建倉成功率大幅提高，虧損額度基本控制在數千元，極少有突破萬元的情況。
三、建立自已的交易系統
股市猶如一個天然狩獵場。在森林、草原、荒漠、濕地、水域生長著各種動物。進入狩獵場首先要對自已的狩獵目標有一個清醒的認識：你是來狩獵水禽的還是陸禽的，亦或是狩獵獸類動物的。不然的話，你面對天上飛的，水里游的，陸地跑的，樹上爬的無所適從，老虎吃天無處下口。很可能天上、地下、水域四處出擊，漫無目標、疲于奔命，一無所獲！
有些人目標是明確的：是來打老虎和黑熊的，因為虎骨和熊膽值錢啊！問題是你的身體情況、狩獵裝備、狩獵技術能否與這類大型的兇猛動物相匹配！不然，那很可能是打不了老虎和黑熊，反倒喪身虎口和熊掌！
回到股市的話題上來，問題就是面對兩市4000多只股票，科創板，創業板、中小板、主板市場，你要有一個清晰的目標，你的資金、你的經驗、你的興趣愛好、你的技術適合哪一類目標？把重點放在你能夠確定獲利的品種上，而不是錨定在哪個板塊獲利大。
有的人喜歡刺激，做短線賺快錢。但炒短線猶如狩獵老虎和黑熊之類的猛獸，你有那個身體條件？有那個膽略、裝備和技術嗎？在股市這個金融狩獵場上，你得經常問問自已：我的膽識、經驗、裝備和技術適合哪類水禽、陸禽、獸類？我的身體適應森林還是草原？荒漠還是濕地？適應哪片水域？
要充分發揮自已的長處，克服自己的短處。別總想著炒短線狩獵老虎和黑熊，你得有那個膽識和能力！你自身不具備那個條件，不妨狩獵有把握的麋鹿、山羊之類的溫和動物，即便這樣也不行，那總還能捕捉幾只野雞吧？總之，你得知道自已擅長什么，短處是什么，別進了股市就不知道自已是誰了。最可怕的是自已拿了根棍兒就認為自已是武松了，可以打老虎了！
概要地說，你在股市要綜合自身的條件，建立起適合自已的交易系統，明確你是適合做短線？還是適合做中線、長線？你是能打老虎和黑熊的還是只能捕捉野雞的？或者是能渾水摸條魚的？你一定要搞清楚，不要冒很大風險去賺快錢，賺大錢，只求能相對地、確定性地賺錢。實戰中老虎也打，野雞也捉，只要有把握就行！不然，面對兩市4000多只股票，你大概率地會天上地下，森林湖泊四處舉槍，疲于奔命，最終將無所收獲，累死在狩獵場里！